Chaque année, des centaines de nouveaux cabinets de courtage ouvrent en France. La réglementation est exigeante mais le chemin est balisé. Voici les 7 étapes que tout porteur de projet doit franchir.
- 1
Valider votre capacité professionnelle
Formation habilitante reconnue, diplôme équivalent (BTS Banque, Licence pro...) ou expérience professionnelle de 2 ans minimum dans le secteur bancaire ou assurantiel.
- 2
Choisir votre structure juridique
Micro-entreprise pour démarrer rapidement, SASU ou EURL pour plus de flexibilité. La SAS est recommandée si vous prévoyez d'associer des collaborateurs.
- 3
Souscrire une assurance RCP
Obligatoire. Comparez les offres de APRIL, Allianz, MMA ou Generali qui proposent des contrats dédiés aux courtiers.
- 4
S'inscrire à l'ORIAS
Choisissez vos catégories (COBSP, COA, ou les deux), déposez vos justificatifs et payez la cotisation. Délai : 2 à 4 semaines.
- 5
Obtenir vos mandats bancaires
Constituez un panel d'au moins 8 à 10 banques partenaires pour avoir des offres compétitives.
- 6
Mettre en place votre outil de travail
Un CRM de courtage est indispensable dès le premier client. Prévoyez aussi un logiciel de simulation et une messagerie sécurisée.
- 7
Construire votre réseau de prescripteurs
Agents immobiliers, promoteurs, notaires. Un déjeuner professionnel par semaine peut générer vos premiers flux de dossiers en 2 à 3 mois.
Formation recommandée
Pack Complet DCI + DDA + LAB — 24h
Toutes les formations obligatoires en un pack
235 €
Commencer la formation →