La lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) est une priorité réglementaire en France et en Europe. Les courtiers ont un rôle de vigilance essentiel et doivent être formés pour le jouer correctement.
Que couvre la formation LAB de 2 heures ?
- Les fondamentaux du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme
- Les obligations légales des intermédiaires financiers (vigilance, déclaration)
- L'identification et la vérification de l'identité des clients (KYC)
- La détection des comportements suspects et des opérations atypiques
- La procédure de déclaration de soupçon à Tracfin
- Les sanctions pénales et professionnelles encourues
⚠️ Depuis 2023, l'ACPR renforce ses contrôles sur la conformité LCB-FT des intermédiaires financiers. Les cabinets sans procédure formelle s'exposent à des sanctions sévères.
Formation recommandée
Formation LAB — 2h
Formation anti-blanchiment obligatoire
35 €
Commencer la formation →Questions fréquentes
La formation LAB est-elle incluse dans les 7h DCI ou 15h DDA ?
Partiellement. Le programme DCI inclut un module sur la LAB. Pour une couverture complète des obligations LCB-FT, il est recommandé de suivre la formation LAB dédiée en complément.
Dois-je former mes collaborateurs aussi ?
Oui. L'obligation de formation LAB s'étend à tous les collaborateurs en contact avec les clients ou qui traitent des dossiers.